или Как разбогатеть на криптовалюте.
В предыдущих своих публикациях («Киви-развод, или Как бабушка с банком бодалась» от 9 июня и «Киви-развод-2, или Как под видом электронных кошельков кидают россиян, создавая бардак всероссийского масштаба» от 16 июня журналист-правозащитник Александр Горшенин рассказал о «деле» бабушки Тони, пострадавшей из-за неправомерной деятельности КИВИ-Банка. И хотя накатанную схему развода на деньги остановили наши публикации и иск в суд, поданный автором расследования (КИВИ-Банк в срочном порядке вернул бабушке Тоне пропавшие было деньги, более 40 тысяч рублей), Александр Горшенин настолько углубился в схему отъема денег у простых смертных, что решил продолжить разговор на страницах нашего независимого еженедельника.
И один в поле воин — биткоин
Читатель, вы что-нибудь слышали о криптовалюте, о биткоине? Лично я — лишь краем уха, пока не пришлось столкнуться с этим проблемным явлением для России. Тогда-то я и осознал, что криптовалюта, доселе казавшаяся мне эдаким мыльным пузырем, созданным из мыла и воздуха, тем не менее, реально существует. Более того, она растет в цене, как на дрожжах, и пользуется достаточно высоким спросом у определенной части населения не только России, но и всего мира.
Какая же связь между биткоином, наркозависимыми и тем же КИВИ-Банком, спросит дотошный читатель. Самая что ни наесть простая и тесная. Настолько тесная, что не будь наркоманов и криптовалюты (в частности, биткоина), не было бы и обогатившихся владельцев КИВИ-Банка.
В предыдущей статье я раскрыл простейшую схему того, как наркозависимые, с целью не попасться на крючок борцам с распространением наркоты, используют киви-кошелек для приобретения наркотика на сайте в интернете. В дальнейшем, заполучив координаты закладки, наркоман получает и двойной кайф: от употребления наркотика и от сознания того, что обвел вокруг пальца служителей Фемиды. В этой схеме главным является тот факт, что зелье наркозависимый приобретает не за рубли, а за криптовалюту, в частности за биткоин. Таковы условия дилера, который сидит за границей и держит сайт в интернете, заполоняя Россию наркотой и другой гадостью.
Мужик богатый гребет деньги лопатой
Купить биткоин не проблема. Дошло до того, что в России (легально или нет, точно не скажу) созданы обменники, где за наличку желающий может приобрести любое количество криптовалюты и, кстати, спокойно, без проблем и налогов, вывести свой капитал в любую цивилизованную страну.
Но наркоман в обменник не пойдет, он обратится к трейдеру — мелкому спекулянту криптовалютой. И вот здесь начинается самое интересное.
Гуляя в интернете, вы всегда наткнетесь на рекламу десятков сайтов, призывающих пользователей заработать громадные деньги на торговле криптовалютой.
Лично я не советую, многие из этих сайтов «левые», владельцы которых отнимут ваши деньги быстрее, чем в подворотне. Однако, чего греха таить, существуют мировые биржи криптовалюты, официально зарегистрированные в развитых странах Запада. Регистрацию на этих биржах вы не пройдете, нет требуемого капитала, а вот в обменник вас пустят. По 100 и более обменников сотрудничают с биржами криптовалюты.
Остановлюсь на одном из них — LocalBitcoins. Именно на него меня знакомые «умники» вывели, чтобы показать, как зарабатываются большие деньги на торговле «битком», как прозвали самую распространенную криптовалюту — биткоин. «Умники» — это в основном неработающая молодежь, от 18 лет и старше, уверенные пользователи ПК, как правило, со средним и высшим образованием, но …безработные. В поисках хлеба насущного они попадают в сети ловко расставленных ловушек по отъему денег.
Скажу честно, долго мне объяснял «умник» Федя порядок пользования сайтом LocalBitcoins. Будучи экономистом-аналитиком, никак не мог понять, как можно заработать, продавая «биток», при марже (разница между продажей и покупкой товара) не более 3%. Ведь по действующим правилам у вас 1% с оборота заберет обменник, и 2% владелец электронного кошелька, в частности КИВИ-Банк. И вот тут Федя поведал мне большую тайну, за которую он заплатил товарищу аж 25000 рулей. В свою очередь, товарищ, якобы, купил эту тайну у бывшего сотрудника КИВИ-Банка за 250000 рублей. Добавился всего нолик, но почувствуйте разницу!
Все гениальное — просто
Как говорил великий Леонардо да Винчи, «простота — это крайний предел опыта и последнее усилие гения». Кто же он, этот гений, надоумивший КИВИ-Банк не брать комиссионные (2%) в первые сутки обслуживания электронного кошелька за вывод денежных средств? На самом деле ответ на этот вопрос таит много интересного, хотя сарафанное радио разнесло это обстоятельство как очевидный промах КИВИ-Банка в работе с клиентами. Но так ли это на самом деле?
У того же Феди на рабочем столе аккуратно были разложены конверты. В каждом лежала сим-карта оператора связи и ксерокопия «левого» паспорта. В первый день нашего общения Федор деловито поинтерсовался: «Дядя Саша, а вы можете достать ксероксы паспортов граждан? Можно не только РФ, но и стран ближнего зарубежья» и добавил: «За каждый ксерокс я заплачу вам по 100 рублей». Я бы мог это легко сделать. Например, взять их у старшей по многоквартирному дому, либо у хорошей знакомой в поликлинике, а лучше всего у члена избирательной комиссии, коей является моя невестка. Но, спрашивается, зачем? Почесав затылок, Федор решил просветить меня, как заработать много денег, торгуя биткоином.
Зайдя в интернет, он моментально создал киви-кошелек на имя владельца паспорта, ксерокс которого имелся у Феди. К учетной записи кошелька привязал номер «левой» сим-карты. Оператор сервиса КИВИ-Банка с барского плеча допустил Федю на второй уровень (стандартный) официального статуса пользователя. А чем он отличается от первого (анонимного) уровня, спросите вы? Отвечаю: тем, что вы вправе в месяц провести платежей (транзакций) аж на 200 тысяч рублей. Но зачем пользоваться месяц, когда вы за сутки можете выполнить сделок на все 200 тысяч и поиметь 4000 рублей, которые, по сути, должен был забрать КИВИ-Банк в виде двухпроцентных комиссионных сборов. Поработал Федя сутки с левой сим-картой и данными чужого паспорта, отказался от услуг кошелька и выкинул симку и ксерокс паспорта за ненадобностью. На следующий день та же процедура. И так изо дня в день…
Но недолго музыка играла… Заработав за три недели около 30000 рублей, захотел Федя большего и увеличил сумму единовременного платежа. И тут «мышеловка» захлопнулась! КИВИ-Банк заблокировал кошелек, потребовав пройти идентификацию у его владельца. Почесал Федя репу и смирился с «горем». Оно и понятно. Как Федя сможет доказать, что на чужом кошельке лежат его, Федины, деньги, в два раза большие чем он «поднял» за три недели.
К беде неопытность ведет
Получив такую информацию, я начал наводить справки у своих знакомых и многочисленных родственников, а также изучать отзывы пользователей киви-кошельками в инете. Информация поражает. Близкий родственник моих друзей, дядя Слава, пустился в бега, связавшись с КИВИ-Банком. Вячеслав работал дальнобойщиком. Когда не стало работы в связи с коронавирусом, по совету очередного «умника» заделался трейдером на криптобирже. Понравилась схема заработка с использованием левых документов. Взял кредит более миллиона рублей, и зарегистрировал сразу пять кошельков на третьем уровне доступа к оператору сервиса (профессиональный). Торговал биткоином три дня. При попытке вывода средств с киви-кошельков, все пять кошелей были заблокированы… Сейчас дядя Слава в бегах, скрывается от кредиторов, а семья в трауре…
Имея большой опыт в использовании математических методов анализа, автор статьи решил попробовать этот вид заработка чисто в правовом поле. Выполнив условия оферты банка, открыл киви-кошелек, перечислил на него свои кровные, пенсионные, и решил купить криптовалюту для последующей реализации. Только дал команду на перевод, как кошелек был заблокирован и одновременно была заблокирована карта «МИР» Сбербанка. С картой Сбербанка вопрос решился легко, а вот с кошельком возникли проблемы. Но стоило мне подать иск в суд, как моментально мои денежки были возращены…
Как расценивать действия Феди, дяди Славы и КИВИ-Банка? И кто из них мошенник? Об этом — в следующей статье.
Александр ГОРШЕНИН
журналист-правозащитник
СТАВРОПОЛЬ
